条件設定
現在 ≦ FIRE ＜ 終了年齢。数字は欄を出たときに反映する。
資産配分タイプ
形成期100%
取崩期100%
詳細設定
3,000シナリオ · 税率20% · 実質入力 · 資産枯渇1件 · 最長
詳細設定
試行と税
リターン・税の扱い
税率は取崩期の売却額へかける。手取り支出を保つため、売却は 1 / (1−税率) に上乗せ。取得費・NISA・配当は見ていない。
資産枯渇条件
どれか一つに該当した経路を資産枯渇とみなす（論理和）。初期値は「期間中に資産が0円以下」。100歳時点の残額で判定したい場合はチェックポイントを足す。
- 期間中に閾値割れ
使用データ
円建て長期実データ。共通サンプルから1944–49年（戦時・占領期の超インフレ。現金・国債の実質が年−90%近く）を除く。東証閉鎖の1946–47年は元系列が欠測。
| クラス | 算術 | 幾何 | σ |
|---|---|---|---|
| 日本株式 | 9.6% | 6.8% | 25.6% |
| 米国株式 | 7.9% | 5.6% | 21.9% |
| 日本国債 | 3.0% | 2.6% | 8.4% |
| 金 | 1.6% | 0.3% | 18.4% |
| 現金・手形 | 1.4% | 1.2% | 6.1% |
- Jordà–Schularick–Taylor Macrohistory Database R6。 1870–2020年、18か国。株式・国債・手形は現地通貨トータルリターン。日本CPIと対ドル為替を含む。 Jordà, Knoll, Kuvshinov, Schularick, Taylor, “The Rate of Return on Everything, 1870–2015”, QJE 2019.
- World Bank Pink Sheet（1960–2020年の年次金価格・USD）。 World Bankの公式長期系列は1960年以降。1960年以前を含む現行の「最長」「戦後」の金統計は、接続元データと再生成手順が未同梱のため検証中。円換算は同年のJST 円/ドル。
- 米国株式はヘッジなし円建て。金もドル価格×円ドル。債券は円建て最長を取るため日本国債（世界国債の超長期円系列がない）。
リスクリターン
期待リターンとリスク（年率標準偏差）をクラスごとに指定。配分は形成期 / 取崩期で別々。合計が100%でなくても計算時に正規化する。
条件を確認してから計算を開始する。初期表示ではシナリオを回していない。